OFWCA to skrót od sformułowania: „osoba fizyczna wykonująca czynności agencyjne”. Jest to termin stosowany w odniesieniu do osoby fizycznej, będącej pracownikiem agenta ubezpieczeniowego. OFWCA wykonuje czynności agencyjne w imieniu i na rzecz agenta ubezpieczeniowego. A tym samym w imieniu i na rzecz towarzystwa ubezpieczeniowego, z którym ten agent współpracuje.
Osoba Fizyczna Wykonująca Czynności Agencyjne (OFWCA) a agent ubezpieczeniowy
Agent ubezpieczeniowy to pośrednik ubezpieczeniowy. Działa na podstawie umowy agencyjnej zawartej z określonym towarzystwem ubezpieczeniowym. Stąd ma pełnomocnictwo danego towarzystwa ubezpieczeniowego m.in. do zawierania umów ubezpieczenia w imieniu i na rzecz tego towarzystwa oraz do prezentowania produktów ubezpieczeniowych (polis) oferowanych przez to towarzystwo. W zamian otrzymuje wynagrodzenie w formie prowizji.
Osoba Fizyczna Wykonująca Czynności Agencyjne natomiast jest pracownikiem agenta ubezpieczeniowego. Wprost oznacza to, że działa w imieniu i na rzecz tego agenta. A zatem także w imieniu i na rzecz towarzystwa ubezpieczeniowego, z którym tego agenta łączy umowa agencyjna. OFWCA pracuje dla agenta ubezpieczeniowego na podstawie umowy o pracę, umowy zlecenie lub innej umowy cywilnoprawnej (z wyłączeniem umowy agencyjnej).
Obowiązki OFWCA wobec agenta ubezpieczeniowego, czyli jakie czynności agencyjne OFWCA wykonuje
Osoba Fizyczna Wykonująca Czynności Agencyjne pomaga agentowi ubezpieczeniowemu w wykonywaniu czynności agencyjnych. Stąd do zakresu obowiązków OFWCA należy m.in.:
- aktywne pozyskiwanie klientów;
- utrzymywanie dobrych relacji z dotychczasowymi klientami;
- przygotowywanie umów ubezpieczenia;
- zawieranie umów ubezpieczenia;
- administrowanie i wykonywanie umów ubezpieczenia.
Uzyskanie statusu OFWCA w czterech krokach
Uzyskanie statusu Osoby Fizycznej Wykonującej Czynności Agencyjne wymaga spełnienia określonych formalności. Konieczne jest:
- odbycie szkolenia agencyjnego w wybranym przez siebie towarzystwie ubezpieczeniowym;
- zdanie egzaminu przeprowadzonego przez towarzystwo ubezpieczeniowe zgodnie z rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 14 października 2014 roku w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych;
- otrzymanie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na wykonywanie czynności agencyjnych;
- podpisanie umowy o pracę, umowy zlecenie lub innej umowy cywilnoprawnej (z wyłączeniem umowy agencyjnej) z agentem ubezpieczeniowym.